FP技能検定とは？（金財とFP協会の比較①）

前回の記事では日本FP協会が管轄するAFPやCFP®を見てきましたが、今回はもう一つの団体である一般社団法人金融財政事情研究会を中心にFP技能検定を２回に分けて見ていきたいと思います。今回が１回目です。

（なお、前回記事と併せて３回シリーズになります。）

歴史
1. 一般社団法人金融財政事情研究会
2. 株式会社きんざい
技能検定とは何か？
1. 等級区分の意味
2. 技能検定の変遷
FP技能検定の受検資格

歴史

一般社団法人金融財政事情研究会

一般社団法人金融財政事情研究会（以下、「金財」）は、福田赳夫（当時、大蔵官僚で後に総理大臣）が中心となって1950年に設立された大蔵省所管の社団法人です。

同年に「金融財政事情」を創刊し、その後も金融や法律関係の専門雑誌を発行していきます。

その後、1985年に金融業務関連の評価制度としての「テラー技能審査」が、1987年にはFPに関する初めての認定制度として「金融渉外技能審査」※が、それぞれ当時の労働省（現在の厚生労働省）によって技能審査として認定されます。

日本FP協会（日本ファイナンシャル・プランナーズ協会）の創立（1987年）もちょうどこの頃です。

2000年代に入ると、「金融渉外技能審査」※と「テラー技能審査」が廃止され、2002年に国家資格としてファイナンシャル・プランニング技能士が導入されます。

さらに同年（2002年）から日本FP協会とともに、ファイナンシャル・プランニング技能検定の指定機関となり、現在のFP技能検定の制度が確立します。

そして、「金財」は2011年に公益法人改革の流れを受けて一般社団法人に移行します。

※　FP技能検定の前身の「金融渉外技能審査」は「金財FP」と呼ばれ、１級から３級まであったようです。

株式会社きんざい

「金財」の他に、株式会社きんざい（以下、「きんざい」）があります。

書店に並んでいるFP技能検定関係の参考書などの発行元は「きんざい」の方で、他にも金融や法務関係の本を数多く出版しています。

「きんざい」は1973年に設立された法人で、「金財」からの委託事業や、金融・法務・経済・保険等の分野にわたって出版・通信教育・研修・コンサルティングなどを行っています。

技能検定とは何か？

FP技能検定を考察する前に、そもそも「技能検定」とは何なのか、について考察したいと思います。

厚生労働省は「技能検定」を以下のように説明しています。

技能検定とは、働くうえで身につける、または必要とされる技能の習得レベルを評価する国家検定制度で、機械加工、建築大工やファイナンシャル・プランニングなど全部で130職種（※）の試験があります。試験に合格すると合格証書が交付され、「技能士」と名乗ることができます。
※都道府県が実施する職種：１１１職種 / 指定試験機関が実施する職種：１９職種　（厚生労働省のページより）

「技能検定制度」は、職業能力開発促進法に基づいて昭和34年度から実施されており、技能検定は、実技試験と学科試験の２区分で実施されます。

技能検定には、①等級に区分するもの（特級、１級、２級、３級、基礎１級及び基礎２級）、②等級に区分しないもの（単一等級）の２種類が存在します。

FP技能検定は、①の「等級に区分するもの」に該当します。

等級区分の意味

技能検定には、等級（特級、１級、２級、３級、基礎１級及び基礎２級）に区分するものがありますが、このうち「基礎１級・基礎２級」は技能実習生向け、「特級」は管理・監督者向けということになっています。

したがって、FP技能検定をはじめとして、「１級～３級」の区分になっている技能検定が多いと思われます。

技能検定の変遷

一方、必要とされる技能も時代とともに変化していくので、技能検定も創設や廃止があります。

先の歴史で見たように、「FP技能検定」も2002年に「金融渉外技能審査」が発展的に解消する形で認定制度となりました。

また、「ウェブデザイン」（2007年創設）、「キャリアコンサルティング」（2008年創設）のように時代のニーズに合わせて新たに創設された技能検定もあります。

他方、工場や駅舎の屋根などに使われるスレート板の施工に関する「スレート施工技能士」などは、2009年に廃止されています。

時代の要請に応じて、技能検定も適宜見直しが行われているようです。

FP技能検定の受検資格

ようやく本題のFP技能検定の話に移ります。

先の「金財」の歴史でも触れたとおり、FP技能検定の実施機関は、日本FP協会と一般社団法人金融財政事情研究会会（金財）の2つがあります。

技能検定に関しては、「金財」の方が馴染み深いので、以下「金財」を中心に見ていきます。

金財によるとFP技能検定の１級から３級の受検資格は、以下のように規定されています。

等級	試験区分	受検資格（いずれかを満たせばよい）
１級	学科試験	・2級技能検定合格者で、FP業務に関し1年以上の実務経験を有する者・FP業務に関し5年以上の実務経験を有する者・厚生労働省認定金融渉外技能審査２級の合格者で、1年以上の実務経験を有する者
１級	実技試験	・1級学科試験の合格者・「FP養成コース」修了者でFP業務に関し1年以上の実務経験を有する者・日本FP協会のCFP認定者・日本FP協会のCFP資格審査試験の合格者
２級	学科試験実技試験	・3級技能検定の合格者・FP業務に関し2年以上の実務経験を有する者・日本FP協会が認定するAFP認定研修を修了した者・厚生労働省認定金融渉外技能審査３級の合格者
３級	学科試験・実技試験	・FP業務に従事している者または従事しようとしている者

上の表の２級と１級の受験資格にある「金融渉外技能審査」は、前述したとおり2002年に廃止された（FP技能資格の前身ともいえる）技能検定です。

既に廃止されて20年近く経過しているため、この資格で受験する方が現在どの位おられるかわかりませんが、当面は（旧試験である）「金融渉外技能審査」の合格者にも受験資格を認めるという一種の経過措置がとられています。

３級の受検資格

FP３級については受験資格はありませんので、FPに興味があれば誰でも受検することができます。

２級の受検資格

FP２級を受検資格を一見して気付くのは、受検資格が細かく規定されているということです。

実務経験の有無によって区分すると以下のようになります

実務経験なし	実務経験あり
①　3級技能検定の合格者 ②　日本FP協会が認定するAFP認定研修を修了した者	・FP業務に関し2年以上の実務経験を有する者